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海口银行卡犯罪得出信用卡恶意透支得不偿失

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admin 发表于 2019-12-22 13:29:22
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昨天,记者从海口市公安局获悉,自今年2月开展打击银行卡犯罪专项行动以来,该局已破获银行卡犯罪案件56起,涉案金额2000多万元。据悉,被追究刑事责任的嫌疑人中,主要是因为涉嫌非法取现和恶意透支。

    申办租用6台POS机

    非法取现600余万元

    29岁的吴某是海口南马镇人。去年1月,吴某以某五金商行的名义,向银行申请办理了一台POS机。之后,他又以各种名义,先后向银行申请办理了3台POS机。

    今年5月26日,当吴某被海口警方抓获时,他已利用这4台POS机帮助信用卡持有人非法取现200余万元。

    警方在调查中还发现,吴某还租用了他人的两台POS机,按刷卡额度的0.5%支付好处费,帮助信用卡持有人非法取现,金额高达400余万元。

    恶意透支后四处躲避

    落网被判管制8个月

    沈某是海口横店镇人。2004年,他申办了一张贷记卡。由于平日刷卡透支消费过度,沈某不久就欠下银行25345元本金和17767元利息、滞纳金。

    发卡银行于2006年8月开始就向沈某催讨。为此,沈某不仅更改联系方式,还四处躲避,拒不归还欠款。

    今年4月26日,银行向海口市公安局报案。警方调查后确认,沈某涉嫌信用卡诈骗罪。6月17日,警方批准将其刑事拘留。慑于警方追捕的压力,6月18日,沈某向公安机关投案自首,并主动退还赃款43100元。

    9月初,沈某被海口市法院判处管制8个月。


    延伸阅读:

    信用卡恶意透支

    得不偿失

    为了预防和减少银行卡犯罪案件的发生,海口市公安局近日会同相关信用卡发卡银行、部分久催不还的透支户一起召开了信用卡恶意透支成本和收益分析会,最终得出结论:信用卡恶意透支违法犯罪,是成本最昂贵的违法犯罪形式之一。

    据专业人士分析,信用卡恶意透支的违法犯罪成本包括:直接成本、处罚成本、受处罚的概率。因为所有的资料都记录在案,有据可查,理论上讲恶意透支受处罚的概率为百分之百。因此,信用卡恶意透支违法犯罪,是被查处概率最高、最得不偿失的违法犯罪行为之一。

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