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POS机取现疯狂“刷”钱 警方:此举风险大

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admin 发表于 2019-12-21 16:51:00
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  家住奎文区的中年女子王某,从网上买来一台POS机后,在奎文区金融街租了门头,做起了帮人刷信用卡取现的生意,10天内帮人取现168余万元。家住奎文区的张某夫妇从银行申请POS机后,一年内帮人取现700多万元。7月5日,记者从奎文警方获悉,嫌疑人王某及张某夫妇涉嫌构成非法经营罪,案件正在进一步处理中。

    案例一

    10天取现168余万元

    6月27日,奎文公安分局经侦大队民警接到市民王某的报警电话,称自己有事急需用钱,听说在奎文区金融街有人替人刷卡取现,便拿着信用卡寻至王某处,后来因为手续费的问题发生纠纷,遂打电话报了警。

    接警后,民警立即赶到现场。民警看到,屋内摆放着一台POS机,一名40多岁的中年女子正在帮人刷卡取现,旁边还七八个人排队等候。民警当即决定对POS机进行扣押,并将该女子带回公安机关接受调查。

    经询问,该女子姓王,家住奎文区潍州路附近。去年6月份,她曾以我市一家公司的名义从银行申请过一台POS机,做过取现生意,但今年3月被公司发现,POS机被收回。今年6月份,她又从网上以海口某商贸公司的名义花2.5万元买来一台POS机。随后,她发布了帮人刷卡取现的小广告。自6月17日开始运营,至6月27日落网,10天内,她非法取现168余万元。

    目前,该案还在进一步审理中,嫌疑人王某已经被奎文警方依法刑事拘留。

    案例二

    赚外快一年取现700万

    家住奎文区的张某夫妇因生意需要申请了一台POS机,偶尔也帮朋友取现。从今年5月份开始,他们发现这是一个很不错的赚钱门路,用POS机帮人刷卡,按1%的比例收取手续费。据两人交代,自去年6月至今,共帮人刷卡取现700多万元,目前两人已被取保候审。

    除在奎文区鸢飞路的店内安装了POS机外,他们还在奎文区北王汽配城附近的公司里装了一个分机。除日常做生意时的刷卡结算,偶尔有朋友急着用钱,他们也帮着刷卡取现,开始时只是按照银行收费标准收取手续费。

    后来,找他们帮忙的朋友越来越多,张某夫妇发现这是个不错的赚钱门路,他们开始抬高手续费。从今年5月份起,每套取1万元现金按1%的比例收取手续费。

    6月24日,奎文公安分局经侦大队民警接到举报,将张某夫妇传唤至公安机关。经调查,办案民警发现从去年6月份至今,这台POS机共消费800多万元。据张某夫妇交代,其中700余万属帮人刷卡取现,从中获利2万余元。

    7月5日,记者从奎文警方获悉,张某夫妇已被取保候审。

    警方

    POS机取现风险大

    对使用POS机非法取现的行为,奎文公安分局经侦大队四中队指导员牟文涛告诉记者,在中小企业的经营活动中,资金周转不灵是比较常见的,当他们有大量资金需求时,如果去银行等金融机构办理贷款业务,门槛高、时间长,而信用卡消费一般有50多天的免息期。他们通过POS机取现,仅需支付1%左右的手续费,折算下来远低于银行的贷款利率。

    牟文涛说,申请一台POS机的成本不高,不法分子只需要一间办公室、一台POS机即可实施犯罪。而且,用POS机取现获利稳定,一般收取取现总额的1%以上。

    “对个人来说,表面上持卡人通过取现获取现金,减少了利息支出,但实质上持卡人终究要还款,若不能及时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良信用记录,构成犯罪的还要承担法律责任。”牟文涛说。

    根据最高法、最高检出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关规定,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的应以非法经营罪定罪处罚。为他人进行信用卡取现金额达100万元以上即构成犯罪,可处以5年以下有期徒刑……数额增加,所获刑期累计。

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