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“黑中介”帮办信用卡为牟高利 农行员工察言观色果断止付防风险

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admin 发表于 2019-12-27 14:39:39
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  日前,农行海南省海口县支行广场分理处员工用心识别成功堵截了一起黑中介代理办卡事件,维护了客户的权益,也防范了金融风险,受到客户好评。

  近期,该分理处信用卡进件特别多,几乎每个客户都申请了三到四张信用卡,而且进件均来自掌银、网银等外部渠道。

  4月2日,在客户领卡时,该行广场分理处运营主管和经办柜员对此事就开始引起重视,而在办理业务过程中,柜员与客户交谈,客户并未表现出任何异常,声称就是自己在掌银上申请的,怕下卡困难就多申请了几张,不过,柜员的警惕性并未就此消失。

  随后,他们发现,当时与该客户随行的还有一位男士,自称是客户亲属,由于流程正常,工作人员便把第一位客户的信用卡领给了她。随后经办柜员又叫到下一位客户,这位客户也是前来领取信用卡的,同样也是四张信用卡,而之前与前一位客户随行的男士,又站在了这位客户旁边,而且该客户在填写材料时,明显是识字不多不会书写,经办柜员产生怀疑时,客户声称自己曾得过一场大病,病愈后就不会写字了。与此同时,手机发送的验证码也出现在陪同男士的手机上,种种迹象让工作人员警惕之心大增,于是将情况向网点主任进行了反映。网点主任立即将情况上报给上级行信用卡中心,立即将以上客户的信用卡降级冻结,按照信用卡中心的通知要求,类似情况领卡全部拒绝。

  经过跟客户的个别谈话了解,该陪同男子是黑中介,他们召集一伙文化程度低、急需用钱的客户代办信用卡,从中收取高额手续费。

  农行工作人员告诫,这种黑中介代办信用卡风险较大,随时有资金被盗刷的可能。随着黑中介代办信用卡,信用卡违规取现等各种类型的恶性事件发生,不仅对银行业正常有序的发展带来了消极影响,对社会也造成了不同程度的危害。

  从根本上制止信用卡违规事件的发生,银行方面严格把控和防范意识是必不可少的。一是柜面服务人员要增强责任心。随着移动网络的发展,信用卡申请实现多样化,为风险识别和防范增加了难度,更要求临柜人员用心服务、从细微处入手,把严格控制风险放在首位;二是落实“三亲见”原则,加强贷前调查,确保从源头上把控风险;三是做好宣传,让广大消费者知晓办卡的流程和中介办卡的危害,切实维护广大客户的合法权益,守住老百姓的“钱袋子”。

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